Echipa noastră
O echipă mică, specializată, cu experiență cumulată de peste 40 de ani în consultanță financiară și actuarială.
Am refuzat creșterea rapidă pentru a păstra calitatea relației cu fiecare client.
ConsultInsightful a rămas o echipă mică de șase profesioniști nu dintr-o limitare, ci dintr-o decizie conștientă. Credem că o relație de consiliere fiduciară autentică nu poate fi scalată la nesfârșit fără a pierde din substanță. Fiecare client are un consilier principal care îi cunoaște dosarul în detaliu și este disponibil direct — nu prin centru de apeluri, nu prin formulare online. Suntem orgolioși că rata de retenție a clienților noștri depășește 91% în fiecare an din 2015.
Competențe complementare, viziune comună.
Andrei a absolvit Facultatea de Finanțe din cadrul Universității Babeș-Bolyai și a lucrat 8 ani în audit financiar înainte de a fonda ConsultInsightful în 2011. Este certificat CFA și specializat în structuri de asigurare cu componentă de investiție și planificare succesorală.
Mirela are un background de 12 ani în analiza riscului de credit la nivel bancar. La ConsultInsightful, aplică aceeași rigoare analitică pentru identificarea vulnerabilităților patrimoniale ale clienților privați și antreprenorilor. Este autorizată ca broker de asigurări de la ASF.
Dan este avocat specializat în drept fiscal și colaborator extern permanent al studioului. Validează fiecare structură propusă din perspectiva conformității cu legislația română și cu directivele europene aplicabile, asigurând că soluțiile noastre rămân robuste la modificările legislative.
Corina gestionează comunicarea continuă cu clienții, programarea sesiunilor anuale de revizuire și producerea rapoartelor de progres. Cu o experiență de 9 ani în private banking, știe că transparența și promptitudinea sunt la fel de importante ca strategie în sine.
„Lucrez cu Andrei Stoica din 2013. Nu mi-a vândut niciodată nimic — mi-a explicat de fiecare dată opțiunile, avantajele și riscurile fiecăreia, și a lăsat decizia la mine. Asta înseamnă pentru mine un consilier fiduciar adevărat.”
Gheorghe Nistor, arhitect, Cluj-Napoca
Discreție, integritate și consecvență — nu ca slogane, ci ca practici zilnice.
Confidențialitatea clienților noștri este necondiționată. Nu publicăm studii de caz cu nume reale, nu partajăm informații cu terți fără acord explicit și nu acceptăm niciun conflict de interese care ar putea afecta obiectivitatea consilierii. Credem că o relație de lungă durată cu un client este cea mai bună dovadă a valorii pe care o creăm — și cea mai bună recomandare. Etica noastră profesională este ancorată în Codul CFA Institute și în reglementările ASF, cu un nivel de exigență care depășește minimul cerut de lege.
Programați o sesiune inițială de 45 de minute la biroul nostru din Cluj-Napoca sau online.
Programați o întâlnire